吉林省信用协会相关制度

吉林省信用协会财务管理制度

第一章  总  则

第一条 为规范吉林省信用协会（以下简称协会）财务制度，保障资产安全合规，提升资金使用效益，依据《社会团体登记管理条例》及吉林省相关监管要求，结合协会核心职责，制定本制度。

第二条 协会财务工作遵循合法合规、公开透明、专款专用、厉行节约原则，严格落实财务收支两条线，自觉接受会员代表大会、理事会、监事会监督。

第三条 本制度适用于协会所有经费收支、资产管理、财务核算及相关岗位人员，覆盖日常办公、会员服务、活动组织、行业调研等全部业务场景。

第二章  财务管理机构与岗位职责

第四条 财务管理架构

（一）协会理事会审议决算及重大财务事项。

（二）协会秘书处下设财务部，是协会财务管理的职能部门。不具备单独设置会计机构条件的，应配备兼职会计人员，或委托经批准设立的会计代理记账机构代理记账。

第五条 岗位职责

（一）出纳岗位职责：负责现金、银行存款收付及保管，严格执行资金支付审批流程；登记现金日记账、银行存款日记账，做到日清月结；保管空白票据、财务印章（与法人章分设保管），定期与会计核对账目，确保账实相符。

（二）会计岗位职责：负责编制年度预算、决算，进行会计核算、账务处理，出具财务报表；审核收支凭证合规性、完整性；保管会计档案；配合审计、监督检查工作；登记固定资产台账，定期核对资产。

（三）财务岗位职责：负责统筹财务工作，审核预算决算、大额资金使用；监督财务制度执行，协调财务与业务衔接；对财务报表真实性、合法性监督。

第三章  经费收入管理

第六条 协会经费收入实行统一核算、归口管理，所有收入全额纳入财务账套。收入来源包括：会员会费、服务性收入、捐赠收入、政府购买服务资金、合法合规的资助收入、利息收入及其他合规收入。

（一）会员会费：按协会章程规定的标准收取，会费标准经会员代表大会表决通过后执行，开具全国统一社会团体会费票据；会费按年度收取，专人登记会费收缴台账，及时催缴，未缴清会费会员按章程履行相应权利限制。

（二）服务性收入：协会为会员企业提供政策咨询、培训赋能、供需对接、资质辅导等服务，按明确定价标准收取费用，开具合规票据，收入全额入账。

（三）政府购买服务资金：承接政府部门委托的调研、培训、宣传、评价、研究等服务项目，按项目合同约定收取资金，单独核算，专款专用，严格按合同约定列支支出。

（四）捐赠、资助收入：接受单位或个人捐赠、资助，签订书面协议明确用途，专款专用；无法确定用途的非定向捐赠，纳入协会公用经费管理，大额捐赠需提交理事会审议。

（五）所有收入款项须当日存入协会指定银行账户，严禁现金截留、挪用，出纳核对收款凭证后及时入账，会计复核确认。

第四章  经费支出管理

第七条 支出原则与范围

（一）经费支出遵循“按需列支、厉行节约、专款专用”，优先保障会员服务、行业服务核心业务，严控非必要行政开支，支出范围包括：日常办公开支、会员服务支出、活动组织支出、人员薪酬福利、资产购置维护、项目执行支出及其他合规支出。

（二）严禁列支与协会职责无关的支出，严禁公款私用、报销个人费用，杜绝铺张浪费。

第八条 支出审批流程

（一）协会所有支出需凭合法、完整原始凭证（发票、收据等）办理报销，凭证需经手人签字。

（二）日常小额支出（单笔5000元及以下）：经手人提交报销凭证—部门负责人审核—会计复核—出纳支付；常规支出（单笔5000元-30000元）：经手人提交报销凭证—部门负责人审核—会计复核—财务负责人审批—出纳支付；大额支出（单笔30000元及以上）、专项支出（政府购买服务、大额活动）：经手人提交支出方案及凭证—部门负责人审核—会计复核—财务负责人审核—出纳支付。

（三）紧急支出需简化流程的，财务负责人书面批准，事后3个工作日内补齐审批手续。

第九条 重点支出管理

（一）人员薪酬福利：按协会薪酬管理制度执行，社保、公积金按国家及吉林省规定足额缴纳。

（二）办公开支：办公用品实行集中采购、专人保管，按需领用；差旅费、交通费、招待费按协会统一标准执行，从严控制。

（三）项目支出：政府购买服务、专项调研等项目，单独核算收支，与项目合同一致，项目完成后出具专项财务说明，接受委托方验收。

第五章  资产管理

第十条 流动资产

（一）现金管理：库存现金实行限额管理，限额不超过10000元，用于小额支出，大额支出一律通过银行转账办理；严格执行钱账分管，出纳专人保管现金，做到账实相符。

（二）银行存款管理：按规定开立专用银行账户，专户专用于协会经费收支，账户变更、注销需经理事会同意；银行印鉴分人保管，财务章由出纳保管，法人章由专人保管；每月核对银行账户余额，编制余额调节表，确保账实相符。

（三）协会资产归集体所有，全部用于协会章程规定业务，严禁任何单位、个人侵占、私分、挪用，一经发现，依规严肃处理，涉嫌违规违纪的追究相应责任，触犯法律的依法承担全部法律责任。

第十一条 固定资产

（一）协会固定资产指使用年限1年以上、单价2000元以上的办公设备、家具、交通工具、电子设备等，实行登记备案、专人保管。

（二）固定资产报废需办理书面手续，报废需核实无使用价值后报批处置，处置收入全额纳入协会财务统一核算；每年年末开展固定资产盘点，确保账实相符。

第十二条 无形资产

（一）协会无形资产包括协会名称、资质证书、行业公信力等，严禁个人擅自对外出借、转让、挂靠。

（二）确需对外授权使用无形资产的，需提交申请报秘书长审批，签订书面协议明确权责及收益，收益全额入账。

第十三条 资产管护与责任

（一）协会资产归集体所有，全部用于协会章程规定业务，严禁任何单位、个人侵占、私分、挪用。

（二）资产实行“谁使用、谁负责”，因管理不善造成丢失、损坏的，追究相关责任人责任，定期开展资产清查报备。

第六章  附  则

第十四条 本制度由吉林省信用协会理事会负责解释。

第十五条 本制度自发布之日起实施。

吉林省信用协会合同管理制度

1.规范协会合同管理，防范合同风险，维护协会合法权益，保障协会服务民营企业、中小企业及政企对接工作有序开展，依据《中华人民共和国民法典》等法律法规及协会章程，制定本制度。本制度适用于协会对外签订的各类合同、协议、意向书等法律文书，涵盖服务合作、业务委托、物资采购、人事聘用等所有民事往来；合同管理遵循合法合规、审慎严谨、权责明确、全程管控原则，秘书处为合同管理牵头部门，负责合同审核、备案、归档，各业务部门按职责分工负责合同洽谈、起草、履约及反馈，协会主要负责人为合同最终审批责任人。

2.合同洽谈由业务对接部门牵头，明确洽谈事项、合作边界、权利义务，充分核实合作方主体资格、资质信誉、履约能力，留存相关证明材料；合同起草优先采用国家或行业示范文本，无示范文本的需结合实际明确核心条款，必备条款包括当事人信息、数量质量、价款报酬、履行期限地点方式、违约责任、争议解决等；起草合同需贴合协会公益属性及工作实际，严禁约定超出协会职责范围、损害协会权益或违反吉林省相关政策规定的条款。

3.合同起草完成后，业务部门提交秘书处进行全面审核，重点核查条款完整性、表述准确性、权责合理性、合规性及风险点，审核把关后按程序逐级报请协会领导审批，确保合同无疏漏、无风险，未经审核审批签字的合同，严禁盖章签订。

4.合同经审核审批通过后，由协会法定代表人或其授权委托人签订，授权委托需出具书面授权委托书，明确委托权限和期限；签订合同需使用协会正式公章，用印前需核对合同文本与审批版本一致，无涂改、漏项，填写用印登记簿，由专人负责用印管理，严禁空白合同用印；合同一式两份及以上，双方各执相应份数，签订完成后业务部门留存一份，秘书处留存一份归档，重要合同需多留存备份。

5.合同签订后，业务部门为履约责任部门，需严格按合同约定履行义务，及时跟进合作方履约情况，做好履约记录；履约过程中发现合作方未按约定履约、存在违约迹象的，业务部门需及时告知秘书处及分管领导，采取催告、协商等措施，留存书面沟通凭证；合同履行涉及价款支付的，需按合同约定及协会财务管理制度执行，凭合规凭证报批支付，严禁无合同、超约定支付款项；履约过程中的变更、补充，需签订书面补充协议，按原审核审批流程报批后生效；合同履行完毕后，业务部门及时办理履约验收，出具验收意见，报秘书处备案。

6.需变更、解除合同的，由业务部门与合作方协商一致，签订书面变更或解除协议，按原合同审核审批流程报批后执行，严禁擅自变更、解除合同；因合作方违约导致合同无法履行的，业务部门需收集违约证据，提出处理意见，按权限报批后，依法追究对方违约责任；合同发生争议的，优先采用协商、调解方式解决；协商调解不成的，按合同约定的争议解决方式（仲裁或诉讼）处理，由秘书处牵头、业务部门配合，委托专业机构维权。

7.合同签订及履约完成后，业务部门需在15日内将合同文本、审核审批材料、授权委托书、履约记录、验收凭证、补充协议等全套资料移交秘书处归档；秘书处建立合同台账，分类登记合同编号、名称、合作方、标的、签订日期、履约情况、归档状态等信息，实行一户一档、规范管理；合同档案保管期限不少于10年，涉及重大事项的合同永久保管；查阅、借阅合同档案需履行审批手续，严禁私自复制、转借、泄露合同涉密信息。

8.工作人员需严守合同保密规定，对合同涉及的协会信息、合作方商业秘密、政企对接敏感信息承担保密责任，离职后保密义务持续有效；严禁泄露涉密信息，违者依规追责。

9.工作人员在合同管理中严格履职，存在未经审核审批擅自签订、变更、解除合同，合同审核疏漏导致条款无效或重大风险，履约跟踪不到位造成损失，违规用印、泄露合同秘密、弄虚作假等情形的，追究相关责任人责任，处分方式包括诫勉谈话、通报批评、扣罚绩效，情节严重的解除聘用关系，涉嫌违法的依法追究法律责任。

10.协会人事聘用合同管理，优先适用协会人事管理制度，未尽事项适用本制度；本制度未尽事宜，参照《中华人民共和国民法典》及吉林省相关规定执行；本制度自发布之日起施行。

吉林省信用协会会议管理制度

第一章  总  则

第一条 为规范协会会议管理，提高会议质量和效率，保障各项决策科学高效落实，兼顾党建工作与业务工作有序推进，结合协会实际，制定本制度。

第二条 本制度适用于协会各类会议，涵盖党建会议、理事会会议、常务理事会会议、办公例会及专项工作会议等，参会人员需严格遵守本制度。

第三条 会议管理遵循精简高效、务实规范、民主决策、闭环落实原则，严控会议数量，压缩会议时长，杜绝形式主义。

第二章  会议类别及权责

第四条 党建会议

（一）含党支部委员会、党员大会、组织生活会等，由党支部牵头组织，原则上按党内相关规定定期召开。

（二）主要研究部署协会党建工作、开展理论学习、落实上级党组织要求，会议决议作为协会党建工作开展的重要依据。

第五条 理事会、常务理事会会议

（一）理事会每年至少召开1次，常务理事会按需召开，由协会主要负责人召集，理事、常务理事参会。

（二）审议协会章程修订、年度工作计划与总结、重大人事变动、经费预决算等核心事项，决议需经参会人员半数以上表决通过。

    第六条 办公例会

（一） 根据工作需要随时召开工作会，由秘书处组织，协会全体工作人员参会，特殊情况可临时召开。

（二）传达上级精神、通报工作进展、部署季度任务、协调解决工作难题，同步对接政企服务、会员服务重点工作。

    第七条 专项工作会议

（一）针对政企对接、政策落地、会员服务、大型活动等专项工作按需召开。

（二）聚焦专项任务研讨方案、明确分工、推进落实，参会人员按需确定，确保精准高效。

第三章  会议组织流程

第八条 会议筹备

（一） 牵头部门提前确定会议时间、地点、议题、参会人员，拟定会议通知，提前1-3个工作日下发，重要会议需附会议材料。

（二）明确会议记录人员，备好会议所需资料、设备，做好会场布置，确保会议顺利开展。

    第九条 会议召开

（一）参会人员需按时到场，签到登记，不得迟到、早退；确无法参会的，需提前向会议召集人履行请假手续。

（二）会议由召集人主持，严格按既定议题推进，发言需紧扣主题、简明扼要，杜绝无关讨论，严控会议时长。

（三）记录人员如实记录会议内容，重点载明议题、发言要点、决议事项、责任分工及完成时限，确保记录完整准确。

第十条 会议收尾

（一）会议结束后，牵头部门及时整理会议纪要存档。

（二）做好会议材料、签到表、纪要等归档工作，同步纳入协会档案管理。

第四章  会议决议落实与纪律

第十一条 决议落实

（一）会议确定的事项，实行专人负责制，责任人员需按期推进落实，牵头部门跟踪督办。

（二）需跨部门协作的事项，由牵头部门协调，相关部门配合，确保闭环落实，落实情况需在下次对应会议上通报。

第十二条 会议纪律

（一）参会人员需遵守会场秩序，关闭通讯设备静音，不随意走动、交头接耳，专注参会。

（二） 会议涉密内容需严格保密，严禁擅自泄露会议未公开决议及敏感信息，违者按协会奖惩制度处理。

（三） 无故缺席、迟到早退累计达规定次数的，予以通报批评，影响工作落实的追究相关责任。

第五章  附  则

第十三条 本制度未尽事宜，结合协会工作实际补充完善，党建会议相关要求同时遵循党内规章制度。

第十四条 本制度由协会秘书处负责解释，自发布之日起施行。

吉林省信用协会档案管理制度

第一章  总  则

第一条 为规范协会档案管理，确保档案完整、安全、高效利用，保障协会各项工作有序开展，结合协会实际，制定本制度。

第二条 本制度适用于协会各类档案的收集、整理、保管、查阅及销毁等全流程管理，覆盖协会日常办公、政企对接、会员服务、党建工作等所有业务形成的档案资料。

第三条 档案管理遵循统一管理、规范整理、安全保密、便捷利用的原则，做到专人负责、专柜存放，杜绝档案遗失、损毁、泄密。

第二章  档案范围与收集

第四条 档案收集范围涵盖协会核心资料，主要包括：

（一）党建档案。党建工作计划、总结、学习记录、会议纪要、党员档案、组织生活材料、党费收缴凭证、党建活动方案及台账等；

（二）文书档案。章程、理事会决议、管理制度、请示报告、批复文件、会议纪要、工作总结、工作计划等；

3. 业务档案：会员档案、政企对接材料、政策落实文件、企业服务记录、活动方案及总结等；

4. 人事档案：工作人员录用、奖惩、离职材料，劳动合同及相关手续等；

5. 财务档案：会计凭证、账簿、报表、票据、经费审批材料等；

6. 其他档案：荣誉资质、宣传材料、影像资料等有保存价值的资料。

第五条 各岗位工作人员需及时将工作中形成的档案资料整理归档，每月定期移交存档，做到不积压、不遗漏。

第三章  档案整理与保管

第六条 档案整理实行分类管理，按党建、文书、业务、人事、财务等类别划分，每类档案按形成时间排序，便于检索。

第七条 档案保管实行专人负责制，指定专人担任档案管理员，负责档案日常保管、整理及台账登记，管理员需坚守岗位，履行保管职责。

第八条 档案存放需使用专用档案柜，做到防潮、防虫、防火、防盗、防泄密，定期检查档案保管状况，发现问题及时处理，确保档案完好无损。

第九条 严禁私自涂改、抽取、转借档案，档案资料需保持原始完整，确需补充材料的，需注明补充时间及原因，由经办人签字确认。

第四章  档案查阅与借阅

第十条 协会内部人员因工作需要查阅档案，需向档案管理员说明用途，履行登记手续，查阅完毕及时归还，不得带出协会。

第十一条 需借阅档案的，需经部门负责人审批，借阅期限一般不超过3个工作日，特殊情况需延长的，需办理审批手续；借阅档案需妥善保管，不得损毁、遗失、泄密。

第十二条 外部单位需查阅或借阅档案的，需持单位介绍信，经协会主要负责人审批同意后方可办理，查阅时由档案管理员全程陪同，严禁复制涉密档案。

第十三条 档案查阅、借阅需如实登记，记录查阅人、查阅时间、用途、归还时间等信息，台账留存备查。

第五章  档案销毁与附则

第十四条 档案保管期满需销毁的，由档案管理员列出销毁清单，按规定程序统一销毁，销毁时需2人以上在场监督，签字确认，杜绝私自销毁档案。

第十五条 档案管理员工作变动时，需办理档案移交手续，列明档案清单，交接双方及监交人签字确认，确保档案交接无遗漏。

第十六条 本制度未尽事宜，参照国家档案管理相关规定执行。

第十七条 本制度由协会秘书处负责解释，自发布之日起施行。

吉林省信用协会人事管理制度

第一章  总  则

第一条 为规范协会人事管理工作，明确人事管理职责与流程，保障协会及工作人员合法权益，提升工作效能，助力协会服务全省民营企业和中小企业发展的核心职能落地，依据相关法律法规及协会章程，制定本制度。

第二条 本制度适用于协会全体专职工作人员，兼职人员、特邀人员管理参照本制度相关规定执行。

第三条 人事管理遵循公平公正、择优录用、权责对等、奖惩分明、规范高效原则，兼顾协会公益性与工作专业性，贴合服务政企对接、行业赋能工作需求。

第二章  招聘与录用

第四条 协会根据工作需要制定人员招聘计划，明确招聘岗位、任职条件、岗位职责，招聘工作需公开透明，优先选拔熟悉民营经济、中小企业发展及政企对接工作的专业人员。

第五条 招聘流程包括发布公告、简历筛选、面试考核、背景核查、录用通知等环节，面试由协会核心管理层组成考核小组，重点考察政治素养、专业能力、责任意识及适配度。

第六条 拟录用人员需提交合规入职材料，经审核通过后签订劳动合同或聘用协议，明确聘用期限、岗位职责、薪酬待遇、违约责任等，入职后开展岗前培训，熟悉协会章程、业务范围及吉林省相关产业政策。

第七条 新录用人员设试用期，试用期内考核不合格的，协会可解除聘用关系。考核合格的，正式录用并明确岗位职级。

第三章  岗位与考勤管理

第八条 协会实行定岗管理，明确各岗位的工作标准、权责边界及协作机制，工作人员需严格履行岗位职责，服从协会工作安排。

第九条 实行常态化考勤制度，工作人员需遵守上下班作息时间，不得迟到、早退、旷工；因事、因病请假需履行报批。

第四章 薪酬与福利

第十条 协会薪酬体系比照事业单位薪酬制度框架执行，结合协会工作性质、吉林省当地实际及工作人员岗位、职级、业绩确定，实行基本工资+绩效工资+补贴的薪酬模式，总体标准与事业单位保持衔接，个别事项作差异化调整，薪酬发放做到及时足额、公开透明。

第十一条 协会薪酬由基本工资、绩效工资及津补贴构成。基本工资按岗位职级核定，绩效工资与工作业绩挂钩，重点向核心业务岗位、业绩突出人员倾斜。协会根据本地实际与运营情况，合理核定并常态化发放工作餐补。对确因工作需要且符合规定条件的岗位或情形，另行核发交通补贴。具体补贴标准比照事业单位执行。

第十二条 按照国家及吉林省相关规定，为专职工作人员足额缴纳社会保险，依规为符合条件人员缴纳住房公积金，依法保障法定节假日、带薪年假、婚假、产假、丧假等法定福利待遇。

第十三条 建立年度健康体检制度，每年组织专职工作人员开展一次健康体检，体检标准比照事业单位工作人员现行体检标准执行，体检相关费用由协会承担。

第十四条 协会根据年度工作业绩及整体运营情况，统筹发放年终绩效奖金，重点表彰奖励履职尽责、业绩突出的工作人员。

第五章  奖惩管理

第十五条 工作人员有下列情形之一，予以表彰奖励：

    （一）党建工作、业务工作业绩突出，助力协会获评上级表彰或获得政企一致认可的；

（二） 在服务民营企业、中小企业中成效显著，为企业解决实际困难和问题的；

（三） 精准落实吉林省相关政策，推动政企对接、行业赋能工作取得突破性进展的；

（四） 严守纪律、履职尽责，日常工作表现优异的；

（五） 其他为协会建设发展作出突出贡献的情形。

奖励方式包括通报表扬、评优评先、发放奖金、晋升职级等。

    第十六条 工作人员有下列情形之一的，予以处分：

    （一） 违反协会章程及本制度，纪律松散、履职不力的；

（二） 工作失误、推诿扯皮，造成协会工作延误或不良影响的；

（三） 泄露协会及服务企业涉密信息、违规对接政企资源的；

（四）弄虚作假、徇私舞弊，损害协会形象或他人合法权益的；

（五） 旷工累计达到规定天数，或多次违反考勤管理制度的；

（六）其他违规违纪情形。

处分方式包括诫勉谈话、通报批评、扣罚薪酬、降职降级、解除聘用关系，情节严重的依法追究相关责任。

第六章  调动、辞职与解聘

第十七条 协会可根据工作需要调整工作人员岗位，工作人员需服从统筹安排。个人申请岗位调动的，需提交书面申请，经审批通过后方可办理岗位调动手续。

第十八条 工作人员辞职需提前30日提交书面辞职申请，经审批通过后，按要求办理工作交接、财物交接、资料交接等离职手续，未按规定办理离职手续造成协会损失的，需承担相应责任。

第十九条 工作人员有下列情形之一的，协会可单方面解除聘用关系：

    （一） 试用期考核不合格的；

（二） 严重违反本制度及协会各项纪律规定的；

（三） 严重失职、营私舞弊，给协会造成重大损失的；

（四） 被依法追究刑事责任的；

（五） 患病或非因工负伤，医疗期满后无法胜任岗位工作的；

（六）不能胜任岗位工作，经调岗后仍无法胜任的。

第二十条 协会解聘工作人员，需提前30日向工作人员送达书面解聘通知，按规定办结离职相关手续。

第七章  档案与保密管理

第二十一条 协会建立健全工作人员人事档案管理制度，人事档案内容包括招聘录用材料、奖惩材料、劳动合同、离职手续等，指定专人负责管理，确保档案完整、规范、安全。

第二十二条 人事档案查阅需履行审批手续，严禁私自查阅、复制、涂改、转借档案，档案管理人员需严格遵守档案管理纪律，严守档案信息秘密。

第二十三条 工作人员需严格遵守协会保密管理规定，对协会涉密信息、服务企业商业秘密、政企对接敏感信息等承担保密责任，离职后保密义务仍持续有效，违反保密规定的，依法依规追究责任。

第八章  附  则